Las propuestas de Europa para detener el blanqueo de capitales y la corrupción

Mejorar la detección de transacciones y actividades sospechosas y colmar las “lagunas” utilizadas por los delincuentes para blanquear ingresos ilícitos o financiar actividades terroristas a través del sistema financiero, son las principales preocupaciones de la Comisión Europea y es por ello que ya se encuentra trabajando en sus respectivas propuestas legislativas.

Con estos objetivos en la mira, la Comisión con sede en Bruselas (Bélgica) incluye dentro de estas iniciativas la creación de una nueva autoridad para enfrentar el blanqueo de capitales, ilícito principalmente derivado de transacciones de monedas virtuales, actuación de grupos terroristas transfronterizos e integración de flujos financieros en el mercado común.

Según ha explicado la Comisión, las propuestas legislativas buscarán poner en marcha un reglamento por el que se crea una nueva autoridad de la UE en materia de lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo, así como un reglamento sobre la lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo que contiene normas directamente aplicables, incluidas las relativas a la debida diligencia con la clientela y la propiedad efectiva.

También tramitará una sexta directiva sobre la lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo, que sustituye a la actual directiva (UE) 2015/849 (cuarta directiva sobre blanqueo de capitales, modificada por la quinta directiva), que contiene disposiciones que se incorporarán a la legislación nacional, como las normas sobre los supervisores nacionales y las unidades de inteligencia financiera de los Estados miembros.

Por último, impulsará una revisión del reglamento de 2015 relativo a las transferencias de fondos para rastrear las transferencias de criptoactivos, entendido como medio digital de intercambio que utiliza criptografía fuerte para asegurar las transacciones financieras, controlar la creación de unidades adicionales y verificar la transferencia de activos. Todas las propuestas deben ser visadas por el Parlamento Europeo y el Consejo de la UE.

El corazón de la nueva legislación

El núcleo del paquete legislativo -señalan en la Comisión- es la creación de una nueva autoridad de la UE que transformará la supervisión de la lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo y reforzará la cooperación entre las unidades de información financiera.

La nueva autoridad de lucha contra el blanqueo de capitales (ALBC) a escala de la UE será la autoridad central coordinadora de las autoridades nacionales para garantizar que el sector privado aplique correcta y coherentemente las normas de la UE.

La ALBC también ayudará a las unidades de información financiera a mejorar su capacidad analítica sobre los flujos ilícitos y a convertir la inteligencia financiera en una fuente clave para las fuerzas de seguridad.

Supervisión integrada

En particular, la ALBC establecerá un único sistema integrado de supervisión de la lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo en toda la UE, basado en metodologías comunes de supervisión y en la convergencia de normas de supervisión estrictas.

También, la nueva institución, supervisará directamente algunas de las entidades financieras de mayor riesgo que operan en un gran número de Estados miembros o que requieren medidas inmediatas para hacer frente a riesgos inminentes; así como, supervisará y coordinará a los supervisores nacionales responsables de otras entidades financieras, y coordinará a los supervisores de las entidades no financieras.

Por último, apoyará la cooperación entre las unidades nacionales de información financiera y facilitará la comunicación y los análisis conjuntos entre ellas, a fin de detectar mejor los flujos ilícitos de carácter transfronterizo.