El rol de la tecnología en el compliance: el inalcanzable riesgo cero

Con la entrada en vigencia de la Ley de Delitos Económicos y Atentados contra el Medioambiente en Chile el 17 de agosto de 2023, fueron modificados diversos cuerpos legales con el fin de ampliar la responsabilidad penal de las personas jurídicas, lo que ha provocado concientización en las empresas en cuanto a la importancia del compliance.

Juan Carlos Hayes

Algunos de los requerimientos que las empresas tendrán que implementar de forma obligatoria son la identificación de procesos y actividades de riesgos, el establecimiento de procedimientos y protocolos, canales seguros de denuncia, capacitaciones del personal, entre otros. Lo anterior, ya que las responsabilidades que tendrán las empresas no serán solo tener negocios lícitos, sino que también involucra un correcto funcionamiento del back office, y buena relación con clientes y proveedores.

En un suplemento del Diario Financiero, el ejecutivo de Hayes&Corp, Juan Carlos Hayes advierte que estos cambios son los más relevantes en materia penal en décadas y explica que a partir de esta reforma se da responsabilidad penal a las empresas y a sus equipos corporativos por los delitos que cometa cualquiera de sus empleados e incluso terceros, como proveedores.

Y agrega: “Existe la posibilidad de rebajar las penas e incluso eximir de responsabilidad penal a la empresa y sus ejecutivos si logran demostrar que con anterioridad a la ocurrencia del delito ya habían implementado un modelo de prevención de manera efectiva”. Respecto a las condenas, el tener un cargo jerárquico no implica automáticamente ser responsable, sino que se deben cumplir condiciones y demostrar participación en delitos, permitiendo así defensa y consideraciones adicionales.

Aunque es inevitable que los crímenes económicos sigan produciéndose, la normativa intenta recopilar la experiencia acumulada en casos contingentes para dar una resolución a los vacíos legales a través de la creación de modelos para prevenir y reducir el número de casos.

La importancia de la tecnología

Las modificaciones realizadas provocaron la extensión del catálogo de delitos a más de 200 en términos de compliance, dentro de las que destacan la identificación de procesos y actividades de riesgos, el establecimiento de procedimientos y protocolos, canales seguros de denuncia, capacitaciones del personal, entre otros. Lo anterior, ya que las responsabilidades que tendrán las empresas no serán solo tener negocios lícitos, sino que también involucra un correcto funcionamiento del back office, y buena relación con clientes y proveedores.

Al ampliarse las responsabilidades legales de las empresas, el uso de la tecnología en el compliance parece ser la mejor alternativa para con el cumplimiento de las exigencias, ya que por su inmediatez y eficacia, mejora la efectividad de los programas y brinda a las empresas la capacidad de adaptarse rápidamente a los cambios en el panorama normativo.

Óscar Gárate

Óscar Gárate, abogado por la Universidad de Chile y profesor de derecho económico de la Universidad Central, señala que con esta extensión de las responsabilidades, que involucra tanto a la compañía como a proveedores o clientes, se hace indispensable el uso de tecnología, y afirma: “Estas son una importante fuente de información que puede utilizarse de forma confidencial respecto de clientes y de proveedores, evitando roces, haciendo posible una mejor gestión en cuanto a relaciones económicas”.

Algunas herramientas que pueden ser usadas para son los softwares de gestión de compliance, análisis de datos avanzados, inteligencia artificial, automatización de procesos, plataformas de gestión de riesgos, capacitaciones en línea, seguridad de datos, canales de denuncia en línea, auditorías virtuales y actualizaciones en tiempo real, entre otros.

En este aspecto, el abogado de la Universidad de Salvador de Argentina y académico especializado en derecho penal económico, Pedro Pablo Pusineri, advierte que el constante avance de la tecnología, que va de la mano con los crímenes económicos, estarán siempre por delante de la Ley y la regulación, provocando que el riesgo cero sea inalcanzable.

Pedro Pablo Pusineri

Además, acerca de qué métodos deben ser implementados para mejorar el cumplimiento del compliance en las empresas, Pedro Pablo destaca: “Considero que es importante y esencial para el correcto funcionamiento del compliance tener un sistema tecnológico e informático actualizado junto a un plan de capacitación para el personal, y un grupo de especialistas que estén dedicados a estudiar los términos y su cumplimiento”.

Óscar Gárate añade que el uso de la tecnología en cuanto a la gestión de bases de datos dinamiza el proceso de cumplimiento, y que de hacerse manualmente, supondría un costo extraordinariamente alto, comprendiendo que el conocimiento de los clientes es una exigencia, y destaca: “Es difícil pensar un programa de cumplimiento sin una herramienta de tecnología, que sea profunda, que le permita a la empresa tener un proceso completamente gestionado de la matriz de riesgos. Sin embargo, uno de los riesgos que supone el uso de tecnologías como la inteligencia artificial, es la inexistencia de una ley de protección de datos”.

Marcelo Oyharçabal

En este sentido, Marcelo Oyharçabal, abogado del Consejo de Defensa del Estado de Chile, prevé que a pesar de que la tecnología permiten automatizar los programas, ni el mejor software podrá reemplazar a un compliance officer talentoso, y añade: “La tecnología puede ayudar para advertir incumplimientos pasados de colaboradores o proveedores, para revisar lista de sujetos, o buscar data relevante en publicaciones que pueda proporcionarnos información pasada o proveniente de nuestros proveedores, y por sobre todo, información consolidada de aquellos, vinculada a patrimonio, cumplimiento, contingencias judiciales y tributarias”.

 
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